# Cobros, pagos y fondos en moneda extranjera

Registrá importes en su moneda, revisá la cotización y entendé los saldos de tesorería

Categoría: Finanzas · Nivel: Básico · Lectura: 5 min

Fuente: https://peakly.ar/help/finanzas/moneda-extranjera

Las cuentas bancarias, cajas y medios de pago tienen su propia moneda. En una organización argentina podés registrar operaciones en dólares y consultar su equivalente en pesos sin perder el importe original.

## Preparar las cuentas

1. En **Finanzas > Configuración > Cuentas bancarias** o **Cajas**, creá la cuenta y elegí su **Moneda**.
2. En **Medios de pago**, revisá que exista el medio y la moneda que necesitás usar.
3. Cargá los fondos iniciales de una caja en la moneda de esa caja. Una caja con movimientos ya no permite cambiar de moneda.

![Resumen de tesorería con posición de bancos, cajas y proyección](https://peakly.ar/images/help/tesoreria.webp)

Los totales del resumen y los saldos originales cumplen funciones distintas. Datos de ejemplo.

## Registrar un cobro o un pago

- En una cobranza, una orden de pago o un egreso, elegí la cuenta o caja que corresponde al dinero que recibís o entregás.
- Cuando el formulario solicita **Cotización**, revisala antes de guardar. El importe en la cuenta conserva su moneda; la conversión permite aplicarlo a los comprobantes.
- En órdenes de pago y compras, la cotización sugerida sigue la fecha del comprobante. Si no hay una cotización exacta, Peakly muestra la fecha de la utilizada.
- Si aplicás una nota de crédito a comprobantes en otra moneda, revisá los importes aplicados y el saldo resultante antes de confirmar.

## Movimientos entre cuentas

En **Finanzas > Mov. de fondos**, elegí las cuentas de origen y destino. Si intervienen la moneda de tu organización y una moneda extranjera, cargá la cotización indicada. Peakly no permite un movimiento directo entre dos monedas extranjeras distintas.

## Leer el saldo y la proyección

- Las listas de cuentas y cajas muestran el saldo en la moneda de cada cuenta. No sumes directamente pesos con dólares.
- En **Finanzas > Resumen**, las cuentas y cajas en otra moneda se convierten para calcular la **Posición total**. El detalle conserva el saldo original y su equivalente.
- La proyección a **30, 60 y 90 días** compara lo pendiente de cobrar con los cheques propios pendientes de pago. Las compras y órdenes de pago no forman parte de esa proyección.

> **Consejo: Cotización de valuación y cotización de una operación**
> El equivalente del resumen puede cambiar con la cotización del día aunque no haya movimientos nuevos. Para revisar una operación, consultá el importe y la cotización registrados en su comprobante.

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